MPV Invest - Profil Investisseur

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Votre expérience des marchés financiers

Q1 Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous détenez ou avez détenus au cours des 12 derniers mois :

Des comptes et livrets d'épargne (livret A, LDDS, PEL, CEL...) Un ou plusieurs contrats d'assurance-vie ou de capitalisation Un ou plusieurs comptes titres (compte titres ordinaire, PEA...) Un ou plusieurs produits d'Épargne Retraite (PER, PERP, Madelin, Perco, Contrat Prefon...) Un ou plusieurs produits d'Épargne Salariale (PEE, PEI) Un ou plusieurs produits de capital investissement (FIP, FCPI,...) ou des SCPI Je préfère ne pas répondre

Q2 À quels modes de gestion avez-vous eu recours ?

Gestion directe — Vous vous occupez vous-même de votre gestion Gestion conseillée — Vous êtes conseillé par votre conseiller financier Gestion sous mandat — Votre gestion est déléguée à un organisme Je préfère ne pas répondre

📚

Connaissance des instruments financiers

Q3a Cochez les instruments dont vous connaissez le fonctionnement, puis indiquez si vous êtes d'accord avec les affirmations.

Sélectionnez les instruments financiers dont les mécanismes vous sont familiers (rendement, risque, durée de placement usuelle...).

FONDS EUROS

En cas de baisse des marchés financiers, votre investissement en fonds euros va subir la même évolution. Les fonds en euros sont composés essentiellement d'investissements obligataires garantis par la compagnie vous assurant de ne pas perdre votre capital. Je ne sais pas

PRODUITS MONÉTAIRES

Les fonds monétaires sont composés principalement de TCN, de bons du trésor et d'obligations à court terme. L'investissement sur des OPC monétaires est parfaitement adapté pour un investissement de long terme. Je ne sais pas

PRODUITS OBLIGATAIRES

Les obligations sont des dettes d'État ou d'entreprise pour lesquelles le défaut de remboursement est inexistant. La performance d'un fonds obligataire varie avec les évolutions des taux d'intérêt. Je ne sais pas

PRODUITS ACTIONS

Les actions répondent à un investissement à court terme. Les variations du cours de l'action dépendent de la santé financière de l'entreprise et de son environnement économique. Je ne sais pas

SCPI

Investir dans les SCPI permet de bénéficier d'un risque locatif moindre. Dans le cas de la revente de parts de SCPI, la société rachète les parts dans un délai légal et selon le cours actuel. Je ne sais pas

OPCI

Un OPCI est aussi liquide qu'un investissement en OPC action. Un OPCI est plus liquide qu'un investissement en SCPI. Un OPCI est un placement immobilier de défiscalisation. Je ne sais pas

CAPITAL INVESTISSEMENT (FCPR, FCPI, FIP)

Investir dans un FIP/FCPI est forcément un investissement gagnant grâce au gain fiscal. Les FIP/FCPI sont des placements risqués qui doivent être conservés pendant 6 à 8 ans. Je ne sais pas

PRODUITS STRUCTURÉS

Un produit structuré offre, sous condition, une garantie en capital au terme. Pas de garantie en cas de sortie anticipée. Un produit structuré offre systématiquement une garantie en capital au même titre qu'un fonds en euros. Je ne sais pas

SOFICA

Les SOFICA sont des produits de défiscalisation qui offrent un rendement élevé. Ces produits n'offrent aucune liquidité car il n'y a pas de marché secondaire. Je ne sais pas

PRODUITS OBLIGATAIRES COMPLEXES (obligations convertibles, ORA, EMTN)

Investir dans une obligation convertible rapporte plus qu'une action dans les phases haussières. Une obligation convertible représente une façon prudente d'investir en combinant l'attrait des actions et la sécurité des obligations. Je ne sais pas

PRODUITS ACTIONS COMPLEXES (non cotés, Euronext Growth/Access)

L'Euronext Access est un marché règlementé permettant d'investir des petites sommes. Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché règlementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important. Je ne sais pas

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Fréquence des opérations

Q3b Nombre d'opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Versements, acquisitions, souscriptions, cessions, arbitrages...

Fonds euros

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits monétaires

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits obligataires

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits actions

Aucune1 à 5Plus de 5

SCPI

Aucune1 à 5Plus de 5

OPCI

Aucune1 à 5Plus de 5

Capital investissement (FCPR, FCPI, FIP)

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits structurés

Aucune1 à 5Plus de 5

SOFICA

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits obligataires complexes

Aucune1 à 5Plus de 5

Produits actions complexes

Aucune1 à 5Plus de 5

Q4 Quel montant de transaction avez-vous effectué sur ces 12 derniers mois ?

Aucun Inférieur ou égal à 3 000 € Entre 3 000 et 10 000 € Supérieur à 10 000 €

Q5 Avez-vous déjà subi des pertes sur vos placements financiers ?

Oui Non

Si oui, comment avez-vous réagi ?

J'ai tout vendu J'ai patienté J'ai réinvesti sur ces placements financiers

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Sensibilité au risque

Les questions suivantes vont aider votre conseiller à mieux déterminer votre sensibilité au risque afin de vous guider vers des solutions de placements adaptées.

Q6 En matière de placements financiers, pensez-vous plutôt que :

Il ne faut pas prendre de risque ; on doit placer toutes ses économies dans des placements sûrs. On peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués. On peut placer une part importante de ses économies sur des actifs risqués si le gain en vaut la peine. On doit placer l'essentiel de ses économies dans des actifs risqués dès qu'il y a des chances de gains très importants.

Q7 Quel type de placement vous correspond le mieux ?

Placement A : Vous souhaitez préserver votre capital tout en bénéficiant de performances supérieures à celles des supports sécurisés. Placement B : Vous souhaitez limiter le risque, mais acceptez d'investir en supports actions, quitte à voir ponctuellement votre capital fluctuer légèrement à la baisse. Placement C : Vous recherchez une très bonne performance, et acceptez de voir votre capital fluctuer à la baisse durant la durée de votre placement.

Q8 Imaginez que vos économies soient investies dans un placement sans risque rapportant 20 000 €/an. On vous propose un placement risqué : 50% de chance de gagner 40 000 €/an, 50% de chance de ne gagner que 13 333 €/an.

Garanti

20 000 €/an

Je conserve le placement actuel

50/50

40 000 € ou 13 333 €

J'accepte le nouveau placement

Q9a Nouveau scénario : 50% de chance de gagner 40 000 €/an, 50% de chance de ne gagner que 10 000 €/an.

Garanti

20 000 €/an

Je conserve le placement actuel

50/50

40 000 € ou 10 000 €

J'accepte le nouveau placement

Q9b Autre scénario : 50% de chance de gagner 40 000 €/an, 50% de chance de ne gagner que 16 000 €/an.

Garanti

20 000 €/an

Je conserve le placement actuel

50/50

40 000 € ou 16 000 €

J'accepte le nouveau placement

Q10 Êtes-vous assuré au-delà du minimum obligatoire (logement, voiture, vol, RC...) ?

Oui Non

Q11 Quand vous prenez le train ou l'avion, vous préférez arriver :

Bien à l'avance Un peu à l'avance Au dernier moment

Q12 « L'un des premiers investissements à réaliser est de devenir propriétaire afin de s'assurer un toit. » Êtes-vous d'accord ?

Tout à fait d'accord Plutôt d'accord Pas du tout d'accord

Q13 Un de vos proches souhaite abandonner sa situation pour une carrière risquée. Le poussez-vous dans cette voie ?

Non, j'essaye de l'en dissuader Oui, mais en émettant des réserves ou des conseils de prudence Oui, assurément

🎯

Préférences de placement et capacité à subir des pertes

Q14 Objectifs d'investissement exclus (plusieurs réponses possibles) :

Préservation du capital — Stratégie prudente dont l'objectif est de préserver le capital et d'éviter les pertes. Ne permet pas d'investir en actions. Croissance du capital — Objectif d'augmenter le capital avec un risque de perte plus élevé. Exposition aux marchés actions. Revenus — Placements procurant des revenus (dividendes, coupons, revenus distribués...). Hedging (couverture de risque) — Stratégie de couverture. Adapté uniquement aux investisseurs expérimentés. Exposition à effet de levier — Permet de prendre plus de positions que votre investissement réel. Risque de perdre plus que la somme investie. Aucun — Tous les objectifs d'investissement proposés peuvent me convenir.

Q15 Quel est votre horizon de placement le plus long ?

Très court terme (inférieur à 1 an) Court terme (inférieur à 3 ans) Moyen terme (inférieur à 5 ans) Long terme (supérieur à 5 ans)

Q16 Compte tenu de vos revenus et de votre situation patrimoniale, quel niveau de pertes pouvez-vous supporter financièrement ?

Vous ne pouvez financièrement supporter aucune perte Pertes financières limitées (moins de 10%) Pertes financières significatives (entre 10% et 50%) Pertes financières jusqu'à concurrence du montant investi Pertes financières au-delà du montant investi

✅

Validation

En soumettant ce formulaire, vous certifiez l'exactitude des informations fournies. Une copie PDF vous sera téléchargée automatiquement.

Fait à

Je certifie l'exactitude des informations ci-dessus et j'accepte que ces données soient transmises à MPV Invest pour analyse et conseil en investissement. *

Je n'ai pas souhaité répondre au questionnaire.

En l'absence de ces informations, votre conseiller ne pourra pas vous fournir un conseil en investissement.

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Mentions légales

MPV Invest — Conseil en Gestion de Patrimoine

Les informations recueillies dans ce questionnaire font l'objet d'un traitement destiné à l'évaluation de votre profil d'investisseur et à la formulation de préconisations personnalisées conformes à la réglementation MIF II. Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD — Règlement UE 2016/679), vous disposez d'un droit d'accès, de rectification, de suppression et de portabilité de vos données, ainsi que d'un droit d'opposition et de limitation du traitement. Pour exercer ces droits, contactez MPV Invest : morgane@mpvinvest.com.

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Ce questionnaire est établi conformément aux obligations de la directive MIF II (Directive 2014/65/UE) relatives à l'évaluation de l'adéquation et du caractère approprié des services et instruments financiers proposés.

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